Новостной портал pk.kiev.ua

В банках Дагестана выявлены масштабные фальсификации, в них фиктивными оказались и вклады населения, и кредиты, и ценные бумаги, и касса. Примечательно, что даже аресты по уголовным делам были наложены на имущество, которого нет в природе.
Районный суд Махачкалы вынес уникальное решение по уголовному делу о хищении в особо крупном размере из Трансэнергобанка. Суд наложил арест на средства граждан, находящиеся на счетах кредитной организации, но выявилось, что этих счетов в ней нет.
Дирекция банка сфальсифицировала поступление фиктивных вкладов в Трансэнергобанк в сумме 4,8 миллиардов рублей, вскоре после этого лицензия банка была отозвана. К аресту средств на счетах прибегли для того, чтобы фиктивные вкладчики не смогли требовать от государства страховое возмещение, которое сейчас составляет около 700 тысяч рублей.
В ходе проверки, организованной Центробанком и Агентством по страхованию вкладов (АСВ) было установлено, что фиктивным в Трансэнергобанке был и кредитный портфель в размере 2 миллиардов рублей, и касса на 3 миллиарда. И это при том, что в начале осени прошлого года валютный баланс банка был всего в пределах 100 миллионов рублей. Руководство банка сообщило в полицию о хищении средств из кассы, но и оно оказалось фиктивным.
Документов, которые могли бы подтвердить существование данных активов и пассивов, в учреждении нет. Однако, всего за два месяца до отзыва лицензии, у банка появилось более 6,5 тысяч новых клиентов, и это при том, что никакой рекламной компании не было. Причем 2270 вкладчиков образовались в банке именно в последние два дня его работы. Впрочем, были в организации и реальные вкладчики – их оказалось 89 человек, с общей суммой вкладов в 28,5 миллионов рублей.
Такие же нарушения выявлены и в других банках республики. Например, у дагестанского банка «Экспресс», у которого отозвали лицензию в январе этого года, реальных вкладов было лишь на 3,7 миллиардов рублей из 10 заявленных миллиардов. Фиктивные депозиты были помещены в «липовые» кредиты, а так же, якобы находились в несуществующей кассе, были вложены в вымышленные акции.
Не было в банке и списков сотрудников, у временной администрации не смогли найти ни штатного расписания, ни трудовых книжек, ни зарплатных ведомостей.
Так Центробанк России и АСВ обнаружили хорошо организованную группу мошенников, сказал первый заместитель гендиректора АСВ Валерий Мирошников.
Представители банковской сферы говорят, что Дагестан является дотационным регионом, и мошенникам было легко договориться с людьми, получающими мизерные зарплаты, или вовсе сидящими без работы, о том, чтобы они, за небольшое вознаграждение, подписались бы под несуществующими вкладами. «Липовым» вкладчикам за участие в афере было выплачено по 10 тысяч рублей, таким образом, суммарные затраты на ее организацию могли составить несколько десятков миллионов рублей.